Prevención LVD

A través de nuestra herramienta tecnológica AML System Compliance prestamos los servicios:

Identificación de clientes y usuarios, verificación de identidad y de la actividad u ocupación, validación en listas negras, integración y resguardo de documentación e información, así como la del beneficiario controlador o persona beneficiaria.

Implementación de un sistema de tecnologías de información para llevar a cabo el registro y monitoreo de los actos y operaciones que realicen los clientes o usuarios, así como los umbrales establecidos en la Ley.

Presentación de los avisos que correspondan en el Sistema del Portal de Internet de Lavado de Dinero: operaciones o en ceros (mensualmente), por actos u operaciones sospechosas (dentro de las 24 horas siguientes).

Conservación y resguardo de información relacionada por un mínimo de diez años a partir de la fecha de operación. Podrá consultarse en cualquier momento desde cualquier lugar.

AML
Compliance
System

Plataforma diseñada para automatizar procesos de cumplimiento normativo, monitoreo de operaciones y gestión documental PLD.

Obligación a cumplir:

Contar con mecanismos automatizados para llevar a cabo el monitoreo de los clientes o usuarios, sus actos y operaciones, de conformidad con la Ley.

Aplicación con hospedaje en la nube

Acceso vía Web

Base de datos relacional

Cifrado

Cuentas perfiladas

Respaldo diario

Seguridad

AML
Compliance
System

Identificación y validación de clientes y usuarios (Know Your Client)

Identificación y validación de Beneficiario Controlador

Consulta y validación en listas negras

Registro, monitoreo y seguimiento de operaciones

Análisis de movimientos transaccionales

Reportes y avisos automáticos

Detección y análisis de riesgos

Resguardo seguro de información y documentación por 10 años

Prevención e identificación de operaciones con recursos de procedencia ilícita.

1. Alta en el Sistema del Portal de Internet de Lavado de Dinero.

2. Evaluación con enfoque basado en riesgos: identificar, analizar, entender y mitigar los riesgos relacionados (análisis de riesgos Modelo COSO).

3. Elaboración e implementación de Manual de Políticas Internas con la descripción de criterios, medidas y procedimientos para dar cumplimiento a las disposiciones de la Ley.

4. Elaboración e implementación de Programa de Capacitación dirigido a quienes tengan relación con los clientes o usuarios definidos en la Ley (virtuales o presenciales).

5. Implementación de un sistema de tecnologías de información que lleva a cabo el monitoreo de los actos y operaciones que realicen los clientes o usuarios establecidos en la Ley (System Compliance).

6. Realización de auditorías externas con el objetivo de verificar el cumplimiento de las obligaciones establecidas en la Ley e implementar las medidas necesarias para fortalecer el sistema de control.

7. Presentación de los avisos que correspondan en el Sistema del Portal de Internet de Lavado de Dinero.

8. Atención oportuna de requerimientos de las autoridades.

9. Litigio (interposición de medios de defensa) ante les las autoridades y tribunales competentes.